주식 ISA 연금저축 IRP 국내상장 해외 ETF BEST 3 종목 추천 및 분석 1편 _ SPY

 

대표적 지수추종 국내 상장 해외 ETF BEST3는 SPY, QQQ, SCHD가 있습니다. 이번 포스팅에서는 각 ETF의 종목 특징과 수수료, 수익률, 괴리율, 배당금 등 다양한 분석을 해보고자 합니다. 

 

 

먼저 각 지수추종 종목별 상품에 대해 정리해보았습니다.

종목	SPY	QQQ	SCHD
1	TIGER 미국 S&P500	TIGER 미국나스닥100	SOL 미국배당다우존스
2	ACE 미국 S&P500	ACE 미국나스닥100	ACE 미국배당다우존스
3	KBSTAR 미국 S&P500	KBSTAR 미국나스닥100	TIGER 미국배당다우존스
4	KODEX 미국 S&P500	KODEX 미국나스닥100 TR	TIGER 미배당 + 3% or 7%

 

각 종목에도 다양한 상품이 존재하지만, 표에서 볼 수 있듯이 유명한 TIGER, ACE, KBSTAR, KODEX가 존재합니다.

※ 아래 내용들은 모두 게시글 작성일 기준이며, 시간이 지남에 따라 변동될 수 있는 점을 유의하시길 바랍니다.

 

 

SPY

 

시가총액 및 평균 거래량

구분	ETF 종목	시가총액	한달 평균 거래량(단위: 주)
1	TIGER 미국 S&P500	3조 3,161억	173만
2	KODEX 미국 S&P500	1조 856억	83만
3	ACE 미국 S&P500	9,838억	31만
4	KBSTAR 미국 S&P500	3,750억	17만

 

시가총액은 기업이 주식시장에서 어느 정도의 위상을 지니는지 파악할 때 언급됩니다. 시가총액은 기업이 발행한 주식의 수와 주가를 곱한 값으로 표시합니다. 시가총액이 높을수록 기업이 주식시장에서 차지하는 비중이 높습니다.

 

즉, 시가총액이 높을수록 안전하다고 판단할 수 있습니다. 위 ETF종목들은 시가총액이 높을수록 한달 거래량도 높은 것을 알 수 있습니다.

 

 

 

투자자 부담총보수

 

투자하기 위해 종목을 검색하면 보수율 즉, 수수료가 나옵니다. 하지만 홈페이지에 나와있는 보수율은 실제 보수율이 아니라는 것을 꼭 알아야합니다.

 

미래에셋 홈페이지에서 TIGER 미국 S&P500 보수율은 0.07%라고 나와있습니다. 하지만 투자설명서에는 진짜 보수율인 0.17%인 것을 알 수 있습니다. 약 2배 이상 차이나는 보수율입니다.

 

따라서 투자하기 전 투자자가 부담해야하는 실제 보수율을 알아보는 것을 추천드립니다.

구분	ETF 종목	실제 보수율
1	TIGER 미국 S&P500	0.17
2	ACE 미국 S&P500	0.16
3	KBSTAR 미국 S&P500	0.12
4	KODEX 미국 S&P500	0.15

 

실제 보수율이 가장 낮은 곳은 KBSTAR인 것으로 보여집니다. 모두 0.1밖에 되지 않는 보수율을 왜 그렇게 따지는가 의문이 들 수도 있습니다. 하지만 개인연금, ISA는 중장기 투자상품입니다.

 

만약, 1억 거래 시 수수료는 TIGER 175,000원, KBSTAR 128.200원으로 눈에 띄게 달라지는 것을 알 수 있습니다. 따라서 투자 종목을 선정할 때 보수율을 잘 따져보는 것 또한 중요합니다.

 

 

추적오차율

 

SPY는 미국 S&P500 지수를 추종하는 지수추종 ETF입니다. 지수를 추종할 때 원조 S&P500을 얼마나 잘 따라가고 있는지 확인하는 지표가 바로 추적오차율입니다. 추적오차율이 낮을 수록 S&P500을 잘 따라가고 있다는 것을 의미합니다.

 

현재 각 종목의 추적오차율은 다음과 같습니다.

구분	ETF 종목	추적오차율(%)
1	TIGER 미국 S&P500	0.31
2	ACE 미국 S&P500	0.14
3	KBSTAR 미국 S&P500	0.38
4	KODEX 미국 S&P500	0.27

 

추적오차가 가장 낮은 종목은 ACE 미국 S&P500입니다. 

 

 

 

 

괴리율

 

괴리율이란 거래되는 시장가격과 iNAV의 가격차이의 비율을 의미합니다. ETF는 기준가격(NAV), 추정순자산가치(iNAV), 시장가격(=현재가)이 존재합니다.

 

NAV는 어제 종가 기준으로 선정되는 가치이며, iNAV는 장중에 실시간으롭 변화되는 실시간 순자산가치를 의미합니다. 이때 괴리율은 실제로 체결되는 ETF가격인 시장가격과 iNAV의 차이라고 볼 수 있습니다.

 

즉, 괴리율은 작을 수록 좋습니다. 4개 종목 중 KBSTAR의 괴리율이 가장 낮습니다.

구분	ETF 종목	추적오차율(%)
1	TIGER 미국 S&P500	0.026
2	ACE 미국 S&P500	0.014
3	KBSTAR 미국 S&P500	0.008
4	KODEX 미국 S&P500	0.011

 

 

 

결론

ETF를 선택할 때 시가총액, 보수률, 추적 오차율, 괴리율을 고려하는 것이 중요합니다. 각 요소는 투자의 안정성, 비용, 정확성 및 실시간 가치에 영향을 미칩니다.

 

KBSTAR는 비용 절감과 가격 차이 최소화 측면에서 뛰어난 반면, ACE는 추적 정확도가 뛰어납니다. 투자자는 자신의 구체적인 투자 목표와 전략에 따라 이러한 요소를 고려해야 합니다.

 

본 포스팅은 투자를 권유하는 것이 아닌 투자상품을 소개합니다. 투자자 성향에 맞게 적절한 투자상품을 분석하고 결정하는 것이 중요합니다.

 

 

---

 

▼▼▼▼▼▼ 더 많은 투자 재테크에 대해 알아보고 싶으시다면, 다음 포스팅을 참고하시길 바랍니다. ▼▼▼▼▼▼

ETF투자란? ETF 종류부터 펀드와의 차이, ETF 총정리

 

주식계좌 추천, ISA란? 비과세 세제 혜택부터 한도 한방정리